Strategije
Pregled preizkušenih pristopov kapitalske zaščite, ki jih prilagajamo vsakemu klientu posebej.
Ne obstaja ena sama pravilna strategija kapitalske zaščite. Raven tveganja, časovni horizont, pravna oblika premoženja in medgeneracijski cilji – vsi ti dejavniki oblikujejo priporočilo, ki je primerno prav za vas. V Delavnici Potočnik začnemo vsakega sodelovanja z izčrpno analizo premoženjskega profila, ki vključuje pregled obstoječih naložb, obveznosti, davčnih izpostavljenosti in dednih razmerij. Šele na tej osnovi oblikujemo strategijo, ki ne bo le zaščitila obstoječe vrednosti, ampak jo bo ohranjala tudi v spremenjenem okolju.
Štiri področja, v katerih nudimo specializirano strokovno znanje in dolgoletne izkušnje.
Izvedemo celovito analizo tveganj v vašem portfelju – tržnih, kreditnih, valutnih in koncentracijskih. Na osnovi analize predlagamo diversifikacijo, varovalne instrumente ali prestrukturiranje, ki zmanjšajo ranljivost premoženja na nepredvidene tržne premike.
Življenjsko zavarovanje z naložbeno komponento in podobni produkti omogočajo davčno odloženo rast premoženja ter zasebnost pri prenosu. Izberemo in strukturiramo zavarovalniški ovitek, ki je usklajen z vašimi cilji in regulativnimi zahtevami v Slovenji in EU.
Holdinška podjetja, nepremičninski skladi in druge strukturirane rešitve omogočajo ločitev premoženja od osebnih tveganj in zagotavljajo urejen prenos na naslednje generacije. Oblikujemo jih skupaj s pravnimi in davčnimi strokovnjaki glede na konkretno situacijo klienta.
Redno letno in medletno pregledno svetovanje, ki zagotavlja, da strategija ostaja usklajena s spremenjenimi osebnimi okoliščinami ali tržnimi razmerami. Delujemo kot dolgoročni sogovornik, ne zgolj enkratni izvajalec.
Jasnost o mejah storitev je del našega fiduciernega pristopa. Delavnica Potočnik ne izvaja direktnega upravljanja portfeljev niti ne nastopa kot pooblaščeni upravljalec sredstev. Ne nudimo borznoposredniških storitev in ne zagotavljamo določenih donosov. Naše svetovanje je strateško in strukturno – za izvajanje konkretnih transakcij sodelujemo z reguliranimi partnerji. Prav tako je treba upoštevati, da so rezultati kapitalske zaščite odvisni od zunanjih dejavnikov, vključno z regulativnimi spremembami in tržnimi razmerami, ki so zunaj naše kontrole.
„Pred vstopom v sodelovanje z Delavnico Potočnik smo imeli premoženje razpršeno med tremi različnimi institucijami brez skupne strategije. V enem letu smo vzpostavili holdingško strukturo in zavarovalniški ovitek, ki sta nam prinesla bistveno večjo preglednost in davčno učinkovitost. Svetovanje je potekalo v modrem, umirjenem tonu – brez pritiska in s popolno transparentnostjo glede stroškov.“
Petra Novak, zdravnica, Kranj
Rezervirajte uvodni posvet in skupaj ugotovimo, kje so vaše priložnosti in kje tveganja.